加密借贷公司 BlockFi 将支付 1 亿美元与美国 SEC 及各州达成和解

来源/彭博社

翻译/章鱼哥

据知情人士透露， BlockFi 准备支付1亿美元以解决美国证券交易委员会和州监管机构的指控，即其非法提供一种向客户支付高利率以借出数字货币的产品。

处罚最早可能在下周公布，这也是在美国打击加密货币行业的背景下对加密货币公司施加的最严厉的处罚之一。SEC和州调查人员一直在调查BlockFi提供的账户是否类似于应在监管机构注册的证券。

对加密货币借贷机构的审查一直在增加，这些机构通过承诺远远超过传统储蓄账户的收益率，吸引了数百亿美元的存款。知情人士透露作为与监管机构达成的协议的一部分，BlockFi 将不再能够为大多数美国人开设新的生息账户。

“我们一直在与联邦和州一级的监管机构进行富有成效的持续对话。我们不对市场传言发表评论，”BlockFi发言人Madelyn McHugh说。“我们可以确认客户的资产在BlockFi平台上受到保护，BlockFi生息账户客户将继续像往常一样获得加密货币利息。”

SEC发言人拒绝置评。

SEC主席Gary Gensler一直在对快速发展的加密货币公司敲响警钟，认为其中一些公司在提供金融服务时没有遵守银行、经纪人和其他历史悠久的实体长期以来必须遵守的基准投资者保护规则。

知情人士表示，总部位于新泽西州泽西市的BlockFi将向SEC支付5000万美元罚款，并向各州支付5000万美元罚款。由于审议是私下进行的，他们要求不透露个人信息。其中包括Celsius Network和Gemini Trust在内的几家公司之一，这些公司因其偶尔超过10%的收益率而受到零售投资者的疯狂欢迎。

去年几个州的证券监管机构就这些账户对BlockFi和Celsius采取了执法行动，认为这些公司销售的是未注册证券，存在未披露的风险。据彭博社1月份报道，美国证券交易委员会还在就类似问题对Celsius、Gemini和Voyager Digital进行审查。

当时，Gemini的一位女发言人称该公司正在与一项针对加密收益产品的 "全行业调查 "合作。Celsius也表示它正在与监管机构合作，以“完全遵守法律”， Voyager发言人也对外宣称与监管机构保持持续沟通是例行公事，美国证券交易委员会没有指控任何一家公司有不当行为。

美国证券交易委员会已分别警告美国最大的加密货币交易所Coinbase，如果该公司继续推出借贷产品它将提起诉讼，促使该公司在9月暂停该项目。

BlockFi的高管表示，他们能够向客户支付如此高的收益率，因为机构投资者将支付更多的钱来借入存款，与银行账户不同加密生息账户没有联邦保险。

今年早些时候，BlockFi表示其位于百慕大的子公司将处理外国客户，并推出了无息的加密货币钱包，并为至少有300万美元加密货币的账户推出了新的生息产品。

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